Descripción

La verificación de solvencia económica o financiera es un servicio en el que los detectives privados investigan el estado financiero de una persona o empresa para evaluar su capacidad de cumplir con obligaciones económicas. Este tipo de investigación es común antes de establecer relaciones comerciales, contratar a una persona o asociarse en un proyecto.

Objetivos principales:

1. Evaluar estabilidad financiera: Determinar si una persona o empresa tiene la capacidad financiera para cumplir con compromisos, como deudas, pagos o inversiones.
2. Revisión de historial crediticio: Analizar el historial de pagos, deudas y posibles antecedentes de impago o bancarrota.
3. Identificación de bienes y activos: Verificar la existencia de propiedades, inversiones o activos que respalden la solvencia económica.
4. Detección de riesgos financieros: Identificar posibles problemas financieros ocultos, como deudas no declaradas o procesos judiciales en curso.

Métodos utilizados:

• Consulta de registros financieros: Revisión de informes crediticios, declaraciones de impuestos y otros documentos públicos.
• Investigación de propiedades: Verificación de bienes inmuebles, vehículos o inversiones en nombre del investigado.
• Entrevistas y referencias: Contacto con socios o personas cercanas para obtener información adicional.

Usos comunes:

• Evaluación de socios comerciales: Antes de iniciar una sociedad o firmar contratos importantes.
• Verificación de clientes o proveedores: Para asegurarse de que podrán cumplir con sus pagos.
• Evaluación previa a préstamos: Bancos y entidades financieras lo utilizan para verificar la capacidad de pago de un solicitante.